Банки проверяют операции клиентов не только по сумме, но и по обстоятельствам их совершения.
Банк России перечислил признаки, которые могут указывать на то, что человек находится под влиянием злоумышленников. Одним из таких признаков может стать снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Подозрение также может вызвать увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, пишет РИА Новости.
— Ещё один повод для проверки — перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей со счёта в другом банке. Аналогичным признаком может стать досрочное закрытие вклада на сопоставимую сумму. При оценке операции кредитная организация может учитывать и другие обстоятельства. Например, необычное для клиента поведение при снятии денег, изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции или увеличение количества сообщений с новых номеров, — пояснили в ЦБ РФ.
Дополнительное внимание могут привлечь смена номера телефона, используемого для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент снимает деньги, а также обнаружение на телефоне вредоносных программ.
