Стало известно, какие слова в комментарии к переводу денег могут заблокировать счет

Банки предоставляют гражданам возможность обозначить цель перевода денег и некоторые пытаются даже шутить в графе, но банк обязательно это проанализирует и тогда может быть не до шуток.

Графа с комментариями к переводу денег является необязательной для заполнения, но многим помогает обозначить цель, чтобы адресат не перепутал средства. Иные пытаются шутить, чего делать точно не стоит. Но самое интересное, что даже абсолютно безопасные слова могут стать причиной серьезных разборок и блокировки счета.

Формально поводом для блокировки могут быть косвенные или явные указания на то, что через перевод легализуются полученные незаконно деньги, но при этом банки самостоятельно определяют подозрительные финансовые отправления.

В разряд нежелательных могут быть даже комментарии: “Скидываемся” или “Благодарность”, сообщает Life.ru.

Кредитные организации устанавливают т.н. автоматические “маяки”, которые сигнализируют о необходимости блокировки и далеко даже не все сотрудники банков знают, что там у них в настройках.

Если блокировка счета произошла, придется доказывать легальность денег.

“У клиента запросят документы и сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции. Тот «шутник», который не сможет доказать законность перевода, рискует попасть в чёрный список клиентов. Это в свою очередь грозит возможными ограничениями в банковском обслуживании”, – сообщил член Комитета по бюджету и налогам Госдумы Никита Чаплин.

И все-таки, что за “секретные” фразы останавливают движение средств?

Стоит ли говорить, что все указания на пособничество терроризму – это первый и главный повод, второй – указания на коррупционную составляющую, ну а дальше будут следовать финансовые пирамиды и т.д.

Но вот эти “так далее” не менее интересны.

Поводом для обращения банка в налоговый орган могут служить комментарии: “Арендная плата”, “За жильё”, “За квартиру”, если все это сопровождает регулярные перечисления средств. Граждан могут заподозрить в уходе от налогов за сдачу жилья в аренду.

Подозрительной может быть и “Оплата по договору”. Такой перевод могут проверить на предмет наличия у адресата регистрации самозанятого или индивидуального предпринимателя. Если такового нет, то счет могут заблокировать.

Вполне безобидный комментарий “Подарок” тоже может вызвать вопросы.

“Само по себе дарение — это некоммерческая сделка, поэтому она никакими налогами не облагается, однако налоговики наловчились тормозить крупные подарки в виде переводов, — сообщил адвокат Межрегиональной коллегии адвокатов Москвы Дмитрий Шагин. — По мнению некоторых региональных инспекций, в соответствии со статьёй 574 Гражданского кодекса передача дара осуществляется через вручение, а перевод никаким вручением не является. И если гражданин начинает это оспаривать, то его отправляют в суд, где следует ссылка на другие статьи гражданского законодательства, согласно которым денежные средства относятся к совместному имуществу супругов, распоряжаться которым можно только с согласия обоих. Для людей, состоящих в браке, тут же предоставить письменное согласие может стать проблематичным”.

Ну и наконец “Возврат долга”. Здесь будет стоять вопрос прежде всего о сумме. Если вы отправили таким образом до 10 тысяч рублей – вопросов нет, а вот регулярные преводы вызовут вопросы у налоговой на предмет возможных коммерческих расчетов.

А что же будет, если не указывать назначение платежа?

В таком случае подозрение могут вызвать в первую очередь регулярные перечисления, а также очень крупные суммы и банк будет вправе потребовать объяснений.

Напомним, ранее Банк России назвал бесплатные ограничения по переводам самому себе.