Росфинмониторинг нашел новый повод для блокировки счетов россиян

Операции планируют приостанавливать на 5 дней.

На портале нормативных актов появился законопроект, инициированный Росфинмониторингом, предполагающий новый повод для блокировки счетов граждан — частичное совпадение данных клиента с данными того, чьи средства и имущество подлежит заморозке.

В пояснительной записке к документу указано, что «в настоящее время финансовые организации, выявляя указанные случаи совпадения, лишены возможности оперативно ограничить проведение клиентом операций (например, через их приостановление либо отказ в их совершении)».

Между тем, по состоянию на 1 февраля 2026 года зафиксировано более 800 лиц – фигурантов перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, имеющих несколько вариантов указания установочных данных.

Таким образом, если произойдет частичное совпадение данных, банки должны будут приостановить операции клиента на пять дней и оповещать об этом Росфинмониторинг. Если ведомство не потребует в дальнейшем продлить приостановку, операции должны быть проведены.

О возможности раньше разблокировать счета информации нет.

При наличии дополнительного повода, не исключено, что отток капитала из банков усилится, но в Росфинмониторинге негативных последствий не усматривают.

«Реализация положений, предусмотренных законопроектом, не повлечет негативных социально-экономических, финансовых и иных последствий», — подчеркивается в пояснительной записке к документу.

Ранее TVTVER.ru со ссылкой на Центробанк рассказал, как не попасть под блокировку карты.

«Причины блокировки могут быть разными: это и проблемы, связанные с налогами, и попадание в базу дропов, и подозрения банка по антиотмывочному закону, — подчеркнули в Банке России. — Даже законопослушные граждане могут случайно вовлечься в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка лишние подозрения».

Что же не стоит делать:

• Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей;
• Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя;
• Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк;
• Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные;
• Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений;

«Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности», — напомнили в ЦБ.

В связи с этим еще 3 правила:

• Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — сообщайте об этом в банк своевременно;
• У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица;
• Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно.

Ну а если даже при соблюдении вышеуказанных правил блокировка произошла, банк обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания.

«Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, нужно уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить документы, которые он запрашивает. Если и после этого банк отказывается пересматривать свое решение, необходимо направить обращение в интернет-приемную Банка России, — советует регулятор. — Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты человека попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов».

Это решение можно обжаловать двумя способами:

1. Обратиться с заявлением в любой из банков, где обслуживается человек.
2. Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.

© ТВТВЕРЬ 2026