Как правило, недобросовестные игроки маскируются под ломбарды, комиссионные магазины и микрофинансовые организации.
За прошлый год выявлены 7 нелегальных участников финансового рынка, зарегистрированные на территории Верхневолжья.
Об этом сообщили в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу. Речь идет об одной финансовой пирамиде и 6 «черных» кредиторах.
Как правило, недобросовестные игроки маскируются под ломбарды (не состоя в государственном реестре ломбардов), комиссионные магазины и микрофинансовые организации, предоставляя краткосрочные займы под залог движимого имущества без специального разрешения Банка России. Они активно рекламируют свои услуги в социальных сетях и мессенджерах, размещают наружную рекламу.
– Взаимодействие с «черными кредиторами» влечет за собой немало рисков, – комментирует Ольга Добрякова, эксперт тверского отделения Банка России. – Так, клиент не получает выписку о погашении займа <…>. Нелегал может установить более высокую процентную ставку по займу, начать повторное взыскание долга даже после его выплаты, обратиться к нелегальным коллекторам, не вернуть заложенное имущество и реализовать его в своих интересах. Зачастую в таких организациях требуют различные комиссии — например, за выдачу займа.
Удостовериться в том, что финансовая организация действует в правовом поле, можно на официальном сайте ЦБ РФ в разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой здесь выделен предупредительный список организаций, у которых уже выявили признаки нелегальной деятельности.
